Innovación tecnológica en la detección y prevención del lavado de activos en la Cooperativa de Ahorro y Crédito Padre Julián Lorente en el periodo 2023.

Abstract

Ese proyecto de investigación titulado “Innovación tecnológica en la detección y prevención de lavado de activos en la cooperativa de ahorro y crédito padre Julián Lorente en el período 2023” se centra en evaluar el impacto de las tecnologías avanzadas en la detección y prevención de lavado de activos. Los 2 objetivos principales son: diagnosticar las tecnologías disponibles y su educación al entorno en la cooperativa padre Julián Lorente, e investigar el potencial de tecnologías emergentes como la inteligencia artificial (IA) y big data para mejorar la eficiencia en estos procesos. En primer lugar se realiza una descripción de las normativas nacionales e internacionales relevantes, incluyendo la resolución del comité de Basilea, y se examinan los requisitos legales de específicos para las cooperativas de ahorro y crédito. Se analiza la implementación actual de tecnologías en la cooperativa, utilizando sistemas como SARF Y FIT-COOP. El análisis de herramientas tecnológicas disponibles en el mercado y su comparación con prácticas en otras cooperativas similares destacan las fortalezas y debilidades de cada enfoque. La investigación también abarca análisis de algoritmos y técnicas de inteligencia artificial relevantes, citando a autores como Goodfellow, Bengio y Courville (2016), y ejemplos de uso de IA en la detección de patrones sospechosos. Finalmente se evalúan las ventajas del uso del big data en el análisis de grandes volúmenes de transacciones y se comparan tecnologías tradicionales con emergentes.